金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的应当符合哪些要求...

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

客户资料在关系结束后应当保存几年

1、客户资料在关系结束后应当保存至少五年。此外，长期保存客户资料还有助于维护客户关系、提供更好的客户服务并遵循商业道德准则。

2、应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

3、年。根据查询中国政府网显示，金融机构应当按规定保存客户身份资料和交易记录管理办法规定，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法

不过，目前这一规定被叫停。法律依据：《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》第十条。

个人存取现金超5万元需登记暂缓施行，央行说是由于技术原因才暂缓施行的。

月开始存取是都要查问，存取款超过5万要问资金来源。2022年1月29日，央行发布了2021年第1号文件《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

定期存款取出后,银行中的记录会全部删除吗?

1、可以查询存取款信息。银行卡存折等通过查询流水就可以知道明细情况。定期存款要记住寻款或注销的日期才好查询。查询都需要存款人本人查询。

2、当然，也有些BT的签证是需要种种银行存款往来记录，不知道你说的是不是这种，这个你如果保留有存款利息清单等，就是一样的，没有什么问题。至于时隔三年再去找原来的记帐凭证，可能比较麻烦。查询应该不难，可以查的到。

3、邮政是能查到个人十年内的所有定期存款的取款记录，如果你一方面有定期存款，另一方面又出现贷款逾期的话，那么是肯定能查询到的，建议你还是及时还款，避免在征信上有不良的记录。

4、银行卡定期存款通常不显示在余额中，但银行卡余额显示活期存款。持卡人如需查询定期存款余额，可通过个人网银、手机银行、短信银行、银行柜台查询。